"Сенс Банк" — це верхівка айсберга: нардепи про скандальні факти у справі Галущенка та засідання ТСК

Доказів схеми відмивання грошей достатньо

Засідання парламентської ТСК (Тимчасової слідчої комісії Верховної Ради), яке пройшло 2 вересня по гучній справі "Сенс Банку", виявило цілу низку скандальних фактів. Однак у Верховній Раді, незважаючи на очевидний провал у держуправлінні, бачать у цій ситуації й користь для держави.

Про це у коментарі "Телеграфу" розповіли народні депутати.

Короткий екскурс у справу "Сенс Банку"

19 серпня НАБУ провело обшуки в офісі наглядової ради націоналізованого "Сенс Банку" (колишній Альфа Банк), зокрема у відстороненого голови наглядової ради Миколи Гладишенка.

НАБУ та САП викрили злочинну схему, за допомогою якої здійснювалася легалізація коштів для сплати застави за ексміністра енергетики та юстиції Германа Галущенка, який проходить у справі "Мідас". Йдеться про 150 млн грн готівкою, отриманою злочинним шляхом.

До складу групи, за даними слідства, входили:

• заступниця керівника Офісу президента Ірина Мудра;
• ексдепутат Максим Микитась;
• депутат колишньої ОПЗЖ Вадим Столар;
• голова наглядової ради "Сенс Банку" Микола Гладишенко ;
• голова правління "Сенс Банку" Олег Ступак та інші особи.

Суть схеми: за даними слідства, організатори отримали фактичний контроль над "Сенс Банком" за допомогою Тимура Міндіча зі справи "Мідас". Після цього організація почала використовувати його для легалізації коштів.

У банку кажуть, що співпрацюють із правоохоронними органами та надають необхідну інформацію.

Прем’єр-міністр України Сергій Корецький повідомив, що Міністерство фінансів отримало завдання продати Sense Bank після скандалу.

Що сталося на засіданні ТСК

Протягом кількох годин народні депутати допитували представників Нацбанку, Мінфіну, Ощадбанку, Держфінмоніторингу, НАБУ та рекрутерів. На засіданні випливла ціла низка скандальних фактів, якими поділився народний депутат Ярослав Железняк.

Головне:

"Свої" у наглядовій раді: як протягували потрібних

Як виявилося, нинішній голова наглядової ради Микола Гладишенко, за словами директора рекрутингової компанії Executive Search Ukraine (AMROP) Вієстурса Лієгіса, був відсутній у первинному шорт-листі кандидатів через те, що набрав мало балів. Але за нього "попросила" Ірина Мудра.

А ось кандидатці з Європи Єві де Фальк, як стверджує Железняк, посилаючись на дані, які є у ТСК, за балами світила ця посада, але їй натякнули, що погодження з НБУ вона не пройде. У зв'язку з цим кандидатка "зійшла з дистанції" без пояснення причин.

Чому не можуть звільнити голову банку

Зняти з посади підозрюваного голову правління "Сенс Банку" Олексія Ступака, як виявилося, не можуть через юридичний глухий кут і бюрократичний пінг-понг:

• Звільнити його має право лише Наглядова рада, але там уже два місяці немає кворуму (5 осіб із 6).
• Мінфін вмиває руки, посилаючись на обмеження прав акціонера профільним законом про банки.
• Нацбанк визнав Ступака профнепридатним і переклав рішення на Кабмін, який під час війни має спецправо звільняти топ-менеджерів держкомпаній напряму.

Я не я

• Голова правління "ОщадБанку" Юрій Каціон, який з січня по листопад 2025 року був позаштатним радником керівника Офісу президента Андрія Єрмака, спростував версію, що "ОщадБанк" вносив заставу за Галущенка. Мовляв, із Мудрою та Пишним він спілкувався з питань підтримки підприємництва, але "Акробатом" із плівок операції "Форест Гамп" — не є. При цьому Каціон також підтвердив контакти з ключовим фігурантом Василем Веселим (Василь Веселий працював радником наглядової ради державної "Сенс-банку", а до його повноважень входили зв’язки з урядом та комунікації) з питань фінансування відновлення підприємств.

"Я не є "Акробатом" з плівок", — заявив Каціон.

• Член наглядової ради "Сенс Банку" Олег Містюк заперечував знайомство з фігурантами плівок: за його словами, до їхнього оприлюднення в жовтні-листопаді він не знав про існування ні Міндіча, ні Цукермана, ні Василя Веселого.

"Нагадаю, що на плівках, опублікованих Ткачем, Містюк згадується в розмовах Веселого і Цукермана як людина, яка "все виконуватиме" і "буде в строю, щоб не треба було дзвонити кожні 10 хвилин", — пише Железняк.

Аджунер з ебсент тудей

Перший голова наглядової ради "Сенс Банку" Шевки Аджунер (очолив наглядову раду банку після його націоналізації в липні 2023 ще до Гладишенка) проігнорував засідання. Тому його викличуть повторно. Нардепи хочуть допитати його через роботу в турецькій компанії, пов’язаній з РФ, і з’ясувати, чому НБУ заплющив очі на його репутацію.

Інші деталі засідання

• Мінфін підтвердив, що Ірина Мудра ініціювала, щоб кандидатів до наглядової ради заздалегідь погоджували з Нацбанком, і що Мінфін цього не погоджував.

• Мінфін стверджує, що не отримував офіційного звернення від НБУ з вимогою звільнити голову правління "Сенс Банку" Ступака.
• Богдан Корольчук, заступник голови Держфінмону зазначив, що для внесення застави за Галущенка загалом було задіяно понад 20 банків, з яких 4 — державні: "Сенс", "ОщадБанк", "Приватбанк" та "Укргазбанк".

"Через них відкрили близько 85 рахунків, якими й пригнали кошти на заставу", — стверджує Желєзняк.

• Голова НБУ Андрій Пишний заявив, що знайомий із Василем Веселим з часів роботи останнього в "Укрпошті", а також стверджує, що близьких родинних чи ділових відносин та спільних інтересів немає, з питань фінансів та банківського сектору з Веселим не спілкувалися.

До речі, згадка головної пошти країни та позиції НБУ викликала емоційну реакцію у гендиректора "Укрпошти" Ігоря Смілянського, у якого з регулятором давній публічний конфлікт. Смілянський іронічно зазначив, що відповіді керівництва Нацбанку на ТСК нагадували тріаду японських мавп "нічого не бачу, нічого не чую, нічого не скажу", коли справа стосується "своїх".

"НБУ і голова НБУ особисто так зосередилися на боротьбі зі мною та "Укрпоштою", що не встигали помічати всі інші питання… Відповіді самого Андрія Григоровича були для банківської спільноти точно веселими. Людина, яка навіть лайки у Facebook контролює, сказала, відповідаючи на запитання голови комітету Гетманцева, що не знає, як був погоджений перший заступник голови Укргазбанку, який працював директором з ризиків під час міскодингу. Цей жарт увійде до списку найкращих жартів дня… Щиро сумно, що такі люди відповідають за фінансову систему країни під час війни", — резюмував Смілянський.

"Це повний провал держуправління": коментар Ніни Южаніної

В ексклюзивному коментарі для "Телеграфа" народний депутат Ніна Южаніна детально пояснила суть засідання ТСК, а також прокоментувала підсумок.

Тіньове управління Шредінгера

Співрозмовниця зазначила, що парламентська комісія майже три години детально розбирала, як рекрутери підбирали кадри для "Сенс Банку" і яким чином там виникли сторонні "смотрящіє".

"Під кінець доповідала виконувачка обов'язків голови правління. Виходячи з усього виходить дивна ситуація: вони не відчували жодного впливу, але при цьому банк здійснював операції під наказами когось ззовні. У цьому всьому ТСК намагалася розібратися", — розповідає Южаніна.

Схема відмивання грошей масштабніша "Сенс Банку": доказів достатньо

Парламентар переконана, що у слідства вже більш ніж достатньо доказів існування масштабної фінансової афери, що виходить далеко за межі однієї структури.

"Доказів достатньо. Просто у схемі було задіяно дуже багато структур, не один банк. Але ключовим був саме "Сенс Банк". Це якраз учора звучало на засіданні. З безлічі юросіб, у яких був профіцит безготівкових коштів, формувалися пули транзакцій, щоб у результаті за ланцюжком перерахувати заставу до ВАКС. Тому абсолютно очевидно, що це масштаби далеко не одного "Сенс Банку" — все значно ширше", — пояснила нардепка.

Підсумок засідання: до чого все йде і що потрібно робити

"Кабмін як власник має ухвалити всі можливі рішення, щоб очистити банк і дати йому друге дихання. Головне — не втратити цей важливий для держави актив через репутаційні ризики, сумнівні операції та питання до стратегії його роботи, особливо якщо його планують готувати до продажу", — наголосила Южаніна.

Крім того, за її словами, засідання ТСК розкрило системні прогалини у перевірці грошей, які вносяться як судові застави.

"Потрібно вносити ще й зміни до законодавства про фінмоніторинг, перевірку походження коштів, що передаються в заставу, не за процедурою, яка на сьогоднішній день встановлена, а за якоюсь іншою, більш оперативною. Наприклад, гроші не повинні зараховуватися на рахунки ВАКС доти, доки не буде оперативно перевірено весь ланцюжок їхнього походження.

Що з того, що зараз кажуть — перевірили всі 4 чи 5 колін походження цих коштів? Купа питань і все це розслідуватимуть ще місяцями. А кошти зараховані, все. І що тепер робити, наприклад, із паном Галущенком? За нього заставу де-юре внесено, а де-факто це не чисті гроші", — резюмує Южаніна.

"Це злочин, але добре, що його розкрили": коментар Олега Марусяка

Народний депутат та член Комітету Верховної Ради України з питань фінансів, податкової та митної політики Олег Марусяк у коментарі "Телеграфу" пояснив, що слідча комісія докладно вивчила, як саме формувався керівний склад фінустанови. За словами нардепа, хоча пошук грошей під заставу Галущенка спочатку міг і не входити до їхніх планів, у результаті топменеджмент банку прямо задіяли у злочинній схемі.

"Коли ці люди призначалися, перед ними, ймовірно, ще не стояло завдання шукати гроші для Галущенка, але пізніше це використали. Очевидно, що керівництво "Сенс Банку" задіяли для легалізації коштів, і це дійсно злочинна дія", — заявив нардеп.

Добре, що такі елементи знаходять

Народний депутат не вважає, що сталося, повним провалом системи держуправління. На його думку, сам факт публічного розслідування, швидше, свідчить про очищення влади від сумнівних кадрів.

"На мою думку, це не провал. Слава Богу, що все це викривається. Якби ця система не викрилася, тоді можна було б говорити про системну проблему. А так — навпаки, добре, що знаходять такі паршиві елементи у нашій системі управління. У цій комісії задіяно дуже багато людей, і не можна сказати, що всі вони мали злий умисел. Якщо поверхнево дивитися на це питання, то добре, що правоохоронні органи викрили цю історію. Тепер потрібно розібратися, щоб вона не повторювалася", — вважає нардеп.

Нагадаємо, раніше ми писали про те, як для "Сенс Банку" розіграли тендер між своїми.