"Сенс Банк" - это верхушка айсберга: нардепы о скандальных фактах по делу Галущенко и заседании ТСК

Доказательств схемы отмывания денег достаточно

Заседание парламентской ВСК (Временной следственной комиссии Верховной Рады), прошедшее 2 сентября по громкому делу "Сенс Банка", выявило целый ряд скандальных фактов. Однако в Верховной Раде, несмотря на очевидный провал в госуправлении, видят в этой ситуации и пользу для государства.

Об этом в комментарии "Телеграфу" рассказали народные депутаты.

Краткий экскурс в дело "Сенс Банка"

19 августа НАБУ провело обыски в офисе наблюдательного совета национализированного "Сенс Банка" (бывший Альфа Банк), в частности у отстраненного председателя наблюдательного совета Николая Гладышенко.

НАБУ и САП разоблачили преступную схему, с помощью которой осуществлялась легализация средств для уплаты залога за экс-министра энергетики и юстиции Германа Галущенко, проходящего по делу "Мидас". Речь идет о 150 млн грн наличными, полученных преступным путем.

В состав группы, по данным следствия, входили:

• заместитель руководителя Офиса президента Ирина Мудрая;
• экс-депутат Максим Микитась;
• депутат бывшей ОПЗЖ Вадим Столар;
• председатель наблюдательного совета "Сенс Банка" Николай Гладышенко;
• председатель правления "Сенс Банка" Олег Ступак и другие лица.

Суть схемы: по данным следствия, организаторы получили фактический контроль над "Сенс Банком" с помощью Тимура Миндича из дела "Мидас". После этого организация стала использовать его для легализации средств.

В банке говорят, что сотрудничают с правоохранительными органами и предоставляют необходимую информацию.

Премьер-министр Украины Сергей Корецкий сообщил, что Министерство финансов получило задание продать Sense Bank после скандала.

Что произошло на заседании ВСК

В течение нескольких часов народные депутаты допрашивали представителей Нацбанка, Минфина, "Ощадбанка", Госфинмониторинга, НАБУ и рекрутеров. На заседании всплыл целый ряд скандальных фактов, которыми поделился народный депутат Ярослав Железняк.

Главное:

"Свои" в набсовете: как протаскивали нужных

Как оказалось, нынешний глава набсовета Николай Гладышенко, по словам директора рекрутинговой компании Executive Search Ukraine (AMROP) Виестурса Лиегиса, отсутствовал в первичном шорт-листе кандидатов из-за того, что набрал мало баллов. Но за него "попросила" Ирина Мудрая.

А вот кандидатке из Европы Еве де Фальк, как утверждает Железняк, ссылаясь на данные, которые имеются у ВСК, по баллам светила эта должность, но ей намекнули, что согласование с НБУ она не пройдет. В связи с этим кандидатка "сошла с дистанции" без объяснения причин.

Почему не могут уволить главу банка

Снять с должности подозреваемого главу правления "Сенс Банка" Алексея Ступака, как оказалось, не могут из-за юридического тупика и бюрократического пинг-понга:

• Уволить его имеет право только Набсовет, но там уже два месяца нет кворума (5 человек из 6).
• Минфин умывает руки, ссылаясь на ограничение прав акционера профильным законом о банках.
• Нацбанк признал Ступака профнепригодным и переложил решение на Кабмин, у которого во время войны есть спецправо увольнять топ-менеджеров госкомпаний напрямую.

Я не я

• Председатель правления "ОщадБанка" Юрий Кацион, с января по ноябрь 2025 года являвшийся внештатным советником руководителя Офиса президента Андрея Ермака, опроверг версию, что "ОщадБанк" вносил залог за Галущенко. Дескать, с Мудрой и Пышным он общался по вопросам поддержки предпринимательства, но "Акробатом" с пленок операции "Форест Гамп" — не является. При этом Кацион также подтвердил контакты с ключевым фигурантом Василием Веселым (Василий Веселый работал советником наблюдательного совета государственного "Сенс-банка", а в его полномочия входили связи с правительством и коммуникации) по вопросам финансирования восстановления предприятий.

"Я не являюсь "Акробатом" с пленок", – заявил Кацион.

• Член наблюдательного совета "Сенс Банка" Олег Мистюк отрицал знакомство с фигурантами пленок: по его словам, до их обнародования в октябре-ноябре он не знал о существовании ни Миндича, ни Цукермана, ни Василия Веселого.

"Напомню, что на пленках, опубликованных Ткачем, Мистюк упоминается в разговорах Веселого и Цукермана как человек, который "будет все выполнять" и "будет в строю, чтобы не надо было звонить каждые 10 минут", — пишет Железняк.

Аджунер из эбсент тудей

Первый глава набсовета "Сенс Банка" Шевки Аджунер (возглавил наблюдательный совет банка после его национализации в июле 2023 еще до Гладышенко) проигнорировал заседание. Поэтому его вызовут повторно. Нардепы хотят допросить его из-за работы в турецкой компании, связанной с РФ, и выяснить, почему НБУ закрыл глаза на его репутацию.

Другие детали заседания

• Минфин подтвердил, что Ирина Мудрая инициировала, чтобы кандидатов в наблюдательный совет заранее согласовывали с Нацбанком, и что Минфин этого не согласовывал.

• Минфин утверждает, что не получал официального обращения от НБУ с требованием уволить председателя правления "Сенс Банка" Ступака.
• Богдан Корольчук, заместитель председателя Госфинмона отметил, что для внесения залога при Галущенко в общей сложности было задействовано более 20 банков, из которых 4 — государственные: "Сенс", "ОщадБанк"," Приватбанк" и "Укргазбанк".

"Через них открыли около 85 счетов, которыми и пригнали средства на залог", — утверждает Железняк.

• Глава НБУ Андрей Пышный заявил, что знаком с Василием Веселым со времен работы последнего в "Укрпочте", а также утверждает, что близких родственных или деловых отношений и общих интересов нет, по вопросам финансов и банковского сектора с Веселым не общались.

К слову, упоминание главной почты страны и позиции НБУ вызвало эмоциональную реакцию у гендиректора "Укрпочты" Игоря Смилянского, у которого с регулятором давний публичный конфликт. Смилянский иронично отметил, что ответы руководства Нацбанка на ВСК напоминали триаду японских обезьян "ничего не вижу, ничего не слышу, ничего не скажу", когда дело касается "своих".

"НБУ и глава НБУ лично так сосредоточились на борьбе со мной и "Укрпочтой", что не успевали замечать все остальные вопросы…Ответы самого Андрея Григорьевича были для банковского сообщества точно веселыми. Человек, который даже лайки в Facebook контролирует, сказал, отвечая на вопросы главы комитета Гетманцева, что не знает, как был согласован первый заместитель председателя Укргазбанка, работавший директором по рискам во время мискодинга. Эта шутка войдет в список лучших шуток дня… Искренне грустно, что такие люди отвечают за финансовую систему страны во время войны", — резюмировал Смилянский.

"Это полный провал госуправления": комментарий Нины Южаниной

В эксклюзивном комментарии для "Телеграфа" народный депутат Нина Южанина детально объяснила суть заседания ВСК, а также прокомментировала итог.

Теневое управление Шрёдингера

Собеседница отметила, что парламентская комиссия почти три часа детально разбирала, как рекрутеры подбирали кадры для "Сенс Банка" и каким образом там возникли сторонние "смотрящие".

"Под конец докладывала исполняющая обязанности председателя правления. Исходя из всего выходит странная ситуация: они не ощущали никакого влияния, но при этом банк совершал операции под приказами кого-то извне. В этом всем ВСК пыталась разобраться", — рассказывает Южанина.

Схема отмывания денег масштабнее "Сенс Банка" : доказательств достаточно

Парламентарий убеждена, что у следствия уже более чем достаточно доказательств существования масштабной финансовой аферы, выходящей далеко за пределы одной структуры.

"Доказательств достаточно. Просто в схеме было задействовано очень много структур, не один банк. Но ключевым был именно "Сенс Банк". Это как раз вчера звучало на заседании. Из множества юрлиц, у которых был профицит безналичных средств, формировались пулы транзакций, чтобы в итоге по цепочке перечислить залог в ВАКС. Поэтому абсолютно очевидно, что это масштабы далеко не одного "Сенс Банка" — всё значительно шире", — объяснила нардеп.

Итог заседания: к чему все идет и что нужно делать

"Кабмин как собственник должен принять все возможные решения, чтобы очистить банк и дать ему второе дыхание. Главное — не потерять этот важный для государства актив из-за репутационных рисков, сомнительных операций и вопросов к стратегии его работы, особенно если его планируют готовить к продаже", — подчеркнула Южанина.

Кроме того, по ее словам, заседание ТСК вскрыло системные пробелы в проверке денег, которые вносятся в качестве судебных залогов.

"Нужно вносить еще и изменения в законодательство о финмониторинге, проверке происхождения передаваемых в залог средств не по процедуре, которая на сегодняшний день установлена, а по какой-то другой, более оперативной. Например, деньги не должны зачисляться на счета ВАКС до тех пор, пока не будет оперативно проверена вся цепочка их происхождения.

Что толку с того, что сейчас говорят — проверили все 4 или 5 колен происхождения этих средств? Куча вопросов и все это будут расследовать еще месяцами. А средства зачислены, все. И что теперь делать, например, с господином Галущенко? За него залог де-юре внесен, а де-факто это не чистые деньги", — резюмирует Южанина.

"Это преступление, но хорошо, что его вскрыли": комментарий Олега Марусяка

Народный депутат и член Комитета Верховной Рады Украины по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Олег Марусяк в комментарии "Телеграфу" объяснил, что следственная комиссия подробно изучила, как именно формировался руководящий состав финучреждения. По словам нардепа, хотя поиск денег под залог Галущенко изначально мог и не входить в их планы, в итоге топ-менеджмент банка прямо задействовали в преступной схеме.

"Когда эти люди назначались, перед ними, вероятно, ещё не стояла задача искать деньги для Галущенко, но позже это использовали. Очевидно, что руководство "Сенс Банка" задействовали для легализации средств, и это действительно преступное действие", — заявил нардеп.

Хорошо, что такие элементы находят

Народный депутат не считает произошедшее полным провалом системы госуправления. По его мнению, сам факт публичного расследования скорее свидетельствует об очищении власти от сомнительных кадров.

"По моему мнению, это не провал. Слава Богу, что всё это вскрывается. Если бы эта система не вскрылась, тогда можно было бы говорить о системной проблеме. А так — наоборот, хорошо, что находят такие паршивые элементы в нашей системе управления. В этой комиссии задействовано очень много людей, и нельзя сказать, что все они имели злой умысел. Если поверхностно смотреть на этот вопрос, то хорошо, что правоохранительные органы разоблачили эту историю. Теперь нужно разобраться, чтобы она не повторялась", — считает нардеп.

Напомним, ранее мы писали о том, как для "Сенс Банка" разыграли тендер между своими.