Українцям радять менше користуватися картками. За що можна "влетіти" на великий штраф

Декому загрожують величезні штрафи

Українцям можуть нараховувати податки та штрафи через регулярні перекази на банківські картки. Перш за все в зоні ризику ті, хто фактично займаються підприємницькою діяльністю через звичайні банківські картки без офіційної реєстрації ФОП.

Про це попередив адвокат Роман Сімутін. Він радить за можливості скоротити користування послугою переказу коштів на карту.

"Вже давно перекази на банківські картки мінімізую і вам рекомендую. Було вже дві справи по продажах на OLX", — написав він.

Податки нарахують на будь-який переказ?

Адвокат наголошує, що сам факт переказу грошей автоматично не призводить до виникнення податкового зобов’язання. Податки нараховуються саме на дохід, а не на будь-які гроші, що надходять на банківську карту.

"Якщо кошти не є доходом або з них уже були сплачені податки, повторного оподаткування не відбувається. Проте ризики податкових донарахувань виникають у випадках, коли надходження на банківські рахунки фізичної особи мають ознаки систематичного доходу, але при цьому не відображаються у податковій звітності та не оподатковуються у встановленому порядку", — пише Сімутін.

Чи бачить податкова банківські рахунки

Як пояснює адвокат, податкові органи не мають автоматичного доступу до рахунків фізичних осіб. Інформація про рух коштів на банківських рахунках є банківською таємницею.

Проте банки зобов’язані здійснювати фінансовий моніторинг. У разі виявлення підозрілих фінансових операцій фінустанова зобов'язана робити перевірку клієнта, запитувати документи щодо походження коштів, а також повідомляти уповноважені органи.

"Доступ до інформації про рахунки може бути наданий податковим органам лише у випадках та порядку, визначених законом, зокрема в межах податкової перевірки або за рішенням суду", — пояснив адвокат.

Якщо податкова доведе факт отримання незадекларованого доходу, людині можуть донарахувати податки, штрафи та пеню. Відповідно до ст. 129 ПКУ нараховується пеня за кожен день прострочення.

Як писав "Телеграф", в українців виникає чимало запитань через майбутні зміни у сфері фінансового моніторингу. Банкірка пояснила, що зміниться та чи варто побоюватися за гроші на картках та розкриття банківської таємниці.