Украинцам советуют меньше пользоваться карточками. За что можно "влететь" на большой штраф

Украинцам могут начислять налоги и штрафы из-за регулярных переводов на банковские карты. Прежде всего в зоне риска те, кто фактически занимаются предпринимательской деятельностью через обычные банковские карты без официальной регистрации ФЛП.

Об этом предупредил адвокат Роман Симутин. Он советует по возможности сократить пользование услугой перевода средств на карту.

"Уже давно переводы на банковские карты минимизирую и вам рекомендую. Было уже два дела по продажам на OLX", — написал он.

Налоги начислят на любой перевод?

Адвокат отмечает, что сам факт перевода денег автоматически не приводит к возникновению налогового обязательства. Налоги начисляются именно на доход, а не на какие-либо деньги, поступающие на банковскую карту.

"Если средства не являются доходом или с них уже были уплачены налоги, повторного налогообложения не происходит. Однако риски налоговых доначислений возникают в случаях, когда поступления на банковские счета физического лица имеют признаки систематического дохода, но при этом не отражаются в налоговой отчетности и не облагаются налогом в установленном порядке", — пишет Симутин.

Видит ли налоговая банковские счета

Как поясняет адвокат, налоговые органы не имеют автоматического доступа к счетам физических лиц. Информация о движении средств на банковских счетах является банковской тайной.

Однако банки обязаны осуществлять финансовый мониторинг. В случае выявления подозрительных финансовых операций финучреждение должно производить проверку клиента, запрашивать документы по происхождению средств, а также сообщать уполномоченным органам.

"Доступ к информации о счетах может быть предоставлен налоговым органам только в случаях и порядке, определенных законом, в частности в пределах налоговой проверки или по решению суда", — пояснил адвокат.

Если налоговая докажет факт получения незадекларированного дохода, человеку могут доначислить налоги, штрафы и пеню. Согласно ст. 129 НКУ начисляется пеня за каждый день просрочки.

Как писал "Телеграф", у украинцев возникает немало вопросов из-за будущих изменений в сфере финансового мониторинга. Банкир объяснила, что изменится и стоит ли опасаться за деньги на карточках и раскрытие банковской тайны.