Не только "жизнь не по средствам". 5 причин, почему вам могут заблокировать банковский счет

Есть несколько причин, по которым украинские банки могут заблокировать счет. Это может произойти из-за "жизни не по средствам", но не только.

Об этом говорится в статье "Телеграфа": Банки набросились на простых украинцев с проверками: почему и что делать для сохранения счета

Как пояснила "Телеграфу" юрист адвокатского бюро Ивана Хомича Светлана Шаларь, одной из причин провала при прохождении банковских проверок по финансовому мониторингу, который приводит к блокированию счета, является именно несоответствие доходов и движения средств. Также к блокированию счета может привести подозрение банка, что счет используется как "промежуточный этап", то есть через счет проходят чужие средства (признаки: разные отправители, но один получатель, одинаковые суммы платежей и т.п.).

"А еще отмечу: под особым контролем находятся биржи и частые международные переводы без логики, то есть без соответствующего назначения, которые имеют подтверждение другими документами", — говорит юрист.

Адвокат юридической компании "Максим Боярчуков и Партнеры" Максим Чередниченко назвал "Телеграфу" другие причины провала финмониторинга простыми людьми (физлицами). Среди них — неспособность подтвердить источники происхождения средств для карточных переводов и доходов от самозанятости, включающих фриланс, репетиторство или продажу вещей. Банки требуют официальных договоров и актов выполненных работ, которые обычные люди не могут составить постфактум.

Также в зоне риска люди, осуществляющие расчеты по криптовалюте. Проблема в том, что требование банка предоставить полную историю торгов и подтвердить законность первоначального капитала оказывается для большинства сложной задачей.

Подводя итог, можно сказать, что существует не менее пяти основных причин, которые могут привести к блокированию банковского счета. Речь идет о таких ситуациях:

• несоответствие доходов и движения средств
• подозрение банка, что счет используется как "промежуточный этап"
• частые международные переводы без логики
• неспособность подтвердить источники происхождения средств
• расчеты в криптовалюте

Ранее "Телеграф" рассказывал, как вернуть деньги, если банк заблокировал счет. Составили пошаговую инструкцию.